Noi reglementări în EMEA pentru combaterea spălării banilor

Instituții financiare din EMEA intensifică lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, conform raportului PwC.

În contextul creșterii incidentelor de spălare a banilor și finanțare a terorismului, instituțiile financiare din regiunea Europa, Orientul Mijlociu și Africa (EMEA) se confruntă cu intensificarea controalelor și implementarea de noi reglementări. Conform raportului PwC EMEA AML Survey 2024, care a analizat 396 de instituții financiare din 40 de țări, un procent semnificativ de bănci și alte instituții au fost supuse inspecțiilor de către autoritățile naționale. Franța, țările nordice și Europa Centrală și de Est au înregistrat cele mai ridicate rate de control.

Noile standarde globale privind prevenirea și combaterea acestor riscuri sunt în curs de înăsprire și vor continua să se dezvolte, în special prin pachetul de legi aprobat în februarie 2024 de Parlamentul European. Acesta urmează să fie implementat în statele membre UE în următorii trei ani, după validarea în Consiliul European.

Experții subliniază necesitatea extinderii reglementărilor dincolo de instrucțiunile generale, sugerând că sunt necesare îndrumări tehnice și detaliate pentru a asigura conformitatea eficientă. Instituțiile financiare sunt astfel încurajate să adopte o abordare mai riguroasă în prevenirea acestor riscuri financiare.